Основные мошеннические схемы

Криптовалюта привлекает не только инвесторов, но и мошенников. Многие новички не до конца понимают, как работает рынок, чем активно пользуются аферисты.

95% мошеннических схем связаны не с техническими взломами, а с манипуляцией и обманом.

Полностью защититься от мошенников невозможно – с каждым месяцем появляются новые схемы. Однако зная распространенные методы, можно снизить риски и избежать потерь.

Мошенничество в Р2Р сделках

Схема «Треугольник»

Как работает: мошенник одновременно обманывает двух людей:

1. Мошенник делает обычный запрос на покупку криптовалюты у криптотрейдера и получает реквизиты для оплаты.
2. Затем он предлагает жертве несуществующую сделку, передавая ей эти же реквизиты, но выдавая их за свои.
3. Жертва переводит деньги по указанным реквизитам, думая, что платит за товар или услугу.
4. Криптотрейдер, получив оплату от жертвы, отправляет криптовалюту мошеннику, не подозревая о схеме.

Что в итоге?

• Мошенник получает криптовалюту, не заплатив за нее.
• Жертва остается без денег и без товара.
• Криптотрейдер оказывается в центре конфликта, потому что деньги поступили от жертвы, и именно к нему она предъявляет претензии.

Как защититься:

• Используйте только проверенные P2P-площадки.
• Выбирайте продавцов с высоким рейтингом и историей успешных сделок (200+).
• Предпочтение продавцам с верификацией от биржи (мерчанты с золотой галочкой).

• Совершайте сделки только через свой аккаунт на бирже и свои банковские карты.
• Проверяйте поступление средств через банковское приложение (фейковые SMS – частый прием

Мошенничество в телеграмм

Скам каналы

Если у названия канала есть пометка «SCAM», значит, его владелец мошенник. Они часто оправдываются тем, что их «сдают конкуренты», но на самом деле жалобы поступают от обманутых пользователей.

Рекомендации купить токены OTC/pre-market

Как работает:

1. Мошенники создают фейковый токен и называют его похоже на популярный проект.
2. Начинают рекламировать его, обещая огромный рост.

Жертвы покупают, но продать токен невозможно (honeypot). 

Пример: аферисты рекламировали «LINEA», но настоящая команда проекта еще не выпускала токен.

«Говорящие головы» в телеграмм

Некоторые мошенники нанимают актеров, чаще всего привлекательных девушек, для ведения криптоканалов. Они вызывают доверие, а затем продают скам-токены.

Пример: блогерша «Ангелина» (настоящее имя Анастасия Скрипий) рекламировала токен Crypto Angel, который обесценился на 99%.

Схема «раскачка депозита»

Как работает:

1. В Instagram мошенники демонстрируют роскошную жизнь.
2. Предлагают «инвестировать» через них в прибыльные портфели.
3. После перевода средств – исчезают.

Скам от инфлюенсеров.

Даже крупные блогеры рекламируют мошеннические токены ради денег.

• Азам Ходжаев – рекламировал токен AIR (падение на 99%).
• Артем Антоньян – продвигал токен Level (схожая судьба).
• KREEPTA – продвигали сразу несколько известных блогеров, включая Николая Соболева, Артема Тарасова и др.

Количество подписчиков – не показатель честности. Всегда анализируйте проекты, прежде чем инвестировать.

Honeypot токены.

Как работает:

1. Такие токены можно купить, но нельзя продать.
2. Мошенники публикуют фейковые отчеты о росте.
3. Покупатели видят рост и вкладываются, но вывести деньги невозможно.

Как распознать:

• График без коррекций или с минимальными откатами.
• Ложные отчеты о покупках на $10 000–$25 000.
• Заявления: «такого шанса больше не будет», «вложились крупные фонды».

Арбитраж — это скам?

Сам по себе арбитраж – реальный способ заработка (покупка актива дешевле на одной бирже и продажа дороже на другой).

Но мошенники его используют так:

1. Вначале дают жертве заработать $5–10.
2. Затем предлагают «играть по-крупному».
3. На этом этапе жертва покупает honeypot-токен и теряет деньги.

Также создаются фейковые отзывы и чаты, чтобы усилить доверие.

Фейковые рассылки токенов

Как работает:

1. Вам на кошелек приходит крипта с очень похожего адреса на тот, куда вы раньше отправляли средства.
2. При невнимательном копировании жертва отправляет деньги мошеннику.

Если посмотреть на скриншот внимательно, то можно увидеть две транзакции с очень похожими кошельками:

• Нижняя транзакция – это то, куда отправлял деньги пользователь;
• Верхняя транзакция – мошенническая транзакция с аналогичной суммой, но фейковыми токенами.

У двух кошельков очень похожи начальная и конечная часть кошелька. Делают это для того, чтобы невнимательный пользователь случайно в будущем скопировал не тот номер кошелька и отправил активы мошенникам.

Как избежать: всегда проверяйте всю строку адреса перед отправкой.

Фейковые токены

Как работает:

1. Мошенники предлагают обменять популярные токены по «выгодному курсу».
2. Отправляют подделку, которая выглядит как оригинал.
3. Жертва переводит деньги, но остается ни с чем.

Пример: аферисты рассылали фейковый Ethereum (ETH), внешне идентичный оригиналу.

Фишинг

Как работает:

1. Мошенники отправляют письма от «Metamask», «Trust Wallet» и других сервисов.
2. В письме говорится о проблемах безопасности и просят ввести seed-фразу.

Важно: Metamask никогда не просит вводить seed-фразу!

Итоги

Крипто-мошенники используют десятки схем, и их число постоянно растет.

Как защититься?

• Всегда проверяйте информацию перед инвестициями.
• Не верьте обещаниям быстрых заработков.
• Думайте, прежде чем переводить деньги.
• Используйте проверенные платформы.

Главное правило: если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой – это, скорее всего, скам.